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商户在刷卡过程中如何识别不法分子的欺诈行为

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  1. 购物或消费时非常随便,不加考虑与挑拣,不关注价钱,只希望尽快刷卡完成交易;

 
       2. 集中购买容易脱手的贵重物品,如金银首饰名表、玉器工艺品、贵重药品、皮件及高档电器、香烟等,且在购买高档电器等大宗物件时拒绝送货上门,坚持当场提货;

 
       3. 在机票代售点或购买手机的店铺,重复往返多次,持卡购买多张机票或多部手机,且急于成交;

 
       4. 在******服饰店大量购买价钱昂贵的服饰,消费无节制,且均不进行试穿,急于成交;

 
       5. 购物时持有多张银行卡,当一张卡无法刷卡后,不进行查询,而是立即换刷其他卡片;

 
       6. 在签单过程中神色慌张,左顾右盼;

 
       7. 在签字时要求看卡背面的签名或签字很慢;

 
       8. 持有国际卡消费,但无法提供护照,也不能正确说出发卡行名称和所在地等。

 
       当收银员在验卡过程中已发现疑点,或发现持卡人出现以上异常行为,但尚不确定,在不想惊动持卡人的前提下,可致电其收单银行的24小时授权中心,向授权人员报称“代号10”,授权人员将向收银员提出一系列问题,收银员只需要以“是”或“不是”进行回答即可。授权人员将根据收银员的答复进行判断并联络发卡行进行授权,并将发卡行的回复反馈给收银员。


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